Planification financière

Une formule complète de conseil pour votre sécurité financière à la retraite

Vous êtes propriétaire de votre entreprise et vous souhaitez prendre une retraite anticipée ? Ou vous envisagez une retraite partielle ? Ou peut-être avez-vous la possibilité d’optimiser votre situation financière à la retraite grâce à des rachats dans votre caisse de pensions ? Une planification financière avec la BCBE vous proposera des scénarios possibles pour réaliser votre projet dans les meilleures conditions.

Optimiser sa situation financière

Notre service de planification financière s’appuie sur la planification de la retraite pour vous proposer des compléments d’informations sur la retraite échelonnée, optimiser votre caisse de pensions ou préparer votre retraite en tant que propriétaire d’entreprise. Nos planificateurs financiers élaboreront les scénarios possibles à partir de votre situation financière, en se focalisant sur vos besoins, vos envies et vos objectifs.

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Planification financière

  • Prestation de base CHF 1500.– (hors TVA)
    Une planification financière comprend un conseil et deux scénarios possibles élaborés par un conseiller financier.
    Autres scénarios Par scénario CHF 350.– (hors TVA)
    Si vous le souhaitez, nous établirons volontiers d’autres scénarios pour vous.
    Adaptations CHF 500.– (hors TVA)
    Votre planification financière peut être en tout temps adaptée par la suite.
  • Prestations Dans le cadre d’une planification financière, nous analysons ensemble votre situation financière et élaborons différents scénarios en tenant compte de vos besoins et de vos souhaits.
    Déroulement

    Début
    Vous définissez avec un conseiller financier les objectifs et les scénarios de votre planification financière personnelle.

    Analyse
    Nos conseillers financiers établissent votre planification financière selon vos souhaits.

    Décision
    Votre planification financière constitue une base solide vous permettant de décider de votre avenir.

    Mise en oeuvre
    Les mesures de planification financière sont mises en oeuvre avec votre conseillère ou votre conseiller à la clientèle.

Calculer sa retraite

Calculez votre situation financière après un départ à la retraite ordinaire ou flexible.

Prélèvements sur le capital

Estimez le temps que durera votre capital en fonction des dépenses mensuelles que vous prévoyez.

Les avantages de la prévoyance

Plus vous commencez tôt à constituer votre prévoyance vieillesse, mieux c’est. Ainsi, vous profitez de la croissance de votre patrimoine grâce aux taux préférentiels et aux économies d’impôts. Et vous percevrez à la retraite un petit pécule pour protéger votre propriété ou pour assurer la sécurité de votre famille.

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