Autres sujets liés à l'entrepreneuriat
Profitez de l’expérience de nos spécialistes et découvrez comment développer et faire prospérer votre entreprise.
Crédit d’exportation
Minimiser les risques et préserver ses liquidités : financer ses exportations avec un crédit de fabrication
Lancez-vous à la conquête de nouveaux marchés tout en préservant vos liquidités. Grâce à un crédit de fabrication, la BCBE préfinance la production de vos biens destinés à l’exportation. Vous réduisez ainsi considérablement les risques financiers liés à l’exportation.
Votre coach financier se tient à votre disposition pour vous conseiller et vous présenter nos formules de financement. Ainsi, vous serez bien positionné pour saisir les opportunités qui s’offrent à vous.
Vos avantages
Préservation des liquidités
Vous financez la production de vos biens destinés à l’exportation non avec vos propres liquidités mais avec un crédit de fabrication garanti que vous le remboursez avec le produit de vos ventes.
Réduction des risques
Vous minimisez les risques financiers liés à l’exportation et pouvez développer vos activités en saisissant de nouvelles opportunités.
Conseil personnalisé
Votre coach financier vous accompagne personnellement et élabore avec vous la formule de financement optimale pour vos activités d’exportation.
Crédit de fabrication de la BCBE
Un crédit de fabrication vous permet de ménager les liquidités de votre entreprise. En effet, la BCBE préfinance les coûts de production de vos biens destinés à l’exportation. Ce genre de crédit vous garantit que vos coûts sont couverts avant même que vous ayez vendu vos biens.
Cette formule est particulièrement avantageuse si vous exportez des biens d’investissement dont la fabrication engendre des coûts élevés. Vous réduisez ainsi les risques pour votre entreprise et pouvez proposer à votre clientèle des délais de paiement plus longs et plus attrayants.
Quelles conditions dois-je remplir pour obtenir un crédit de fabrication?
La BCBE accorde généralement des crédits de fabrication pour financer des activités d’exportation d’une contre-valeur minimale de 500 000 francs. Comme pour tout crédit, nous examinons d’abord votre solvabilité, mais nous exigeons aussi que l’Assurance suisse contre les risques à l’exportation (SERV) couvre les activités d’exportation avec un crédit de fabrication. Cette couverture nous sert de garantie.
N’hésitez pas à consulter votre coach financier qui se fera un plaisir d’étudier avec vous vos projets d’exportation. Vous aurez ainsi l’assurance que toutes les conditions requises sont remplies et que la limite de crédit nécessaire est disponible.
Comment fonctionne un crédit de fabrication couvert par la SERV?
- Vous signez un contrat d’exportation de biens à l’étranger.
- Vous souscrivez une assurance de risque de fabrication auprès de la SERV, qui couvre vos risques dans le pays de destination jusqu’à 95 %, puis vous vous adressez à la BCBE pour obtenir un crédit de fabrication.
- La BCBE assure également le crédit auprès de la SERV et vous verse la somme convenue après un examen de la demande de crédit.
- Vous produisez les biens et les vendez à vos partenaires commerciaux.
- Vous reversez le produit des ventes à la BCBE jusqu’à ce que le crédit, y compris les intérêts, soit remboursé.
Autres couvertures bancaires
-
Accréditif
Couvrez-vous contre les défauts de paiement ou les retards de livraison de partenaires sis à l'étranger.
-
Gestion des devises
Couvrez-vous contre les fluctuations de cours et optimisez vos marges en négociant des devises de manière ciblée.
-
Garanties bancaires
En choisissant la BCBE comme garante, vous pourrez tenir vos engagements et fournir vos prestations.
L’Assurance suisse contre les risques à l’exportation (SERV) en bref
Qu’est-ce que la SERV?
La SERV est une organisation de droit public de la Confédération dont la mission est de soutenir les entreprises suisses dans leurs activités d’exportation. Grâce à divers produits d’assurance et de garantie, la SERV facilite notamment l’accès des entreprises à des crédits avantageux auprès des banques ou l’augmentation de leurs limites de crédit.
Quels risques la SERV couvre-t-elle?
La SERV couvre au total cinq risques sur les marchés étrangers avec un taux de couverture plafonné à 95 %:
- Risque politique: perte ou endommagement des marchandises en raison de guerres ou d’émeutes civiles.
- Risque de transfert: impossibilité pour les acheteurs étrangers de réaliser des paiements en raison d’interventions étatiques sur le marché des devises ou d’autres entraves au trafic des paiements internationaux.
- Risque de ducroire: refus ou incapacité des acheteurs étrangers de payer les prestations fournies.
- Force majeure: expédition impossible ou difficile des marchandises, par exemple en raison de catastrophes naturelles ou de conflits armés.
- Risque de change éventuel: pertes dues aux fluctuations des taux de change, mais uniquement en lien direct avec un sinistre couvert par une assurance SERV.
Quelles conditions faut-il remplir pour bénéficier d’une couverture SERV?
Les entreprises suisses peuvent assurer des activités d’exportation auprès de la SERV, quel que soit leur volume. Il suffit de remplir les conditions suivantes:
- L’entreprise doit avoir son siège en Suisse.
- Elle doit être inscrite au registre du commerce.
- La cliente ou le client doit avoir son siège principal à l’étranger.
- Au moins 20 % de la création de valeur de l’activité d’exportation couverte doivent être générés en Suisse.
- L’activité doit être conforme à la politique d’affaires de la SERV et ne doit enfreindre ni les principes de politique extérieure, ni les obligations internationales de la Suisse, ni les normes internationales.
Important: pour les exportations vers des États membres de l’Union européenne (UE) et de l’Organisation de coopération et de développement économique (OCDE) dont la durée de risque est inférieure à 24 mois, la SERV ne fournit une couverture que si aucune assurance privée n’est possible, et ce pour des raisons de subsidiarité.
Vous trouverez de plus amples informations dans le document SERV Compact.
Nous avons la couverture qu’il vous faut
Êtes-vous à la recherche du meilleur moyen de couvrir le trafic des paiements de votre entreprise? Votre coach financier attitré et nos spécialistes sont là pour vous aider.
