Javier Lamelas, que peuvent attendre les clientes et les clients du mandat de gestion de fortune sur mesure que propose la BCBE?
En optant pour un mandat de gestion de fortune sur mesure, nos clientes et clients bénéficient d’une formule de placement personnalisée et disposent d’un accès privilégié à une gérante ou un gérant de portefeuille. En d’autres termes, ils profitent d’une stratégie de placement conçue en fonction de leurs besoins spécifiques et d’un suivi professionnel complet dans la gestion de leur fortune.
Quels avantages offre une formule sur mesure par rapport à une formule standard?
La formule sur mesure nous permet d’affiner dès le début la stratégie et la structure du portefeuille de la cliente ou du client en prenant plus précisément en compte ses besoins, ses préférences et ses objectifs de placement. Nous pouvons par exemple ajuster la pondération des classes d’actifs ou mettre l’accent sur des domaines de placement spécifiques tels que les titres porteurs de dividendes. Si les souhaits ou les objectifs de la cliente ou du client viennent à changer, nous procédons rapidement aux modifications nécessaires.
La majorité de notre clientèle apprécie tout particulièrement de pouvoir discuter directement avec la gérante ou le gérant de son portefeuille; elle se déclare ravie de la collaboration partenariale qu’ils entretiennent. Nos clientes et clients peuvent en outre bénéficier d’une planification financière complète ainsi que d’une planification fiscale et successorale dans le cadre d’un conseil patrimonial.
Un mandat sur mesure permet donc de profiter du savoir-faire de la BCBE?
Exactement. Nos clientes et clients peuvent profiter du savoir-faire et de l’expérience d’une équipe formée de 30 spécialistes en placement de l’Asset Management: sont à leur service leur coach financier, bien sûr, ainsi que la gérante ou le gérant de portefeuille qui leur sont attitrés et qui, dans l’ensemble, jouissent de plus de 20 ans d’expérience, mais aussi des stratèges et des conseillers en placement, des économistes, sans oublier notre équipe indépendante de gestion des risques.
Il convient également de citer notre Centre de négoce qui offre un accès direct à tous les marchés principaux et exécute avec efficacité les ordres émis par l’Asset Management.
Autrement dit, le mandat de gestion de fortune sur mesure permet aux clientes et clients de bénéficier du même service que celui que nous proposons aux caisses de pension ou à d’autres clients institutionnels, à la différence près que le mandat sur mesure de la BCBE est ouvert à toute personne ayant au minimum un million de francs suisses à placer.
Comment se déroule cette prestation?
Le coach financier reste la personne de référence: il assure des entretiens personnels et fait le lien avec nos spécialistes internes.
Si la cliente ou le client le souhaite, la gérante ou le gérant de son portefeuille peut également être présent·e lors des entretiens visant à définir ou à ajuster la stratégie de placement, ou encore lors des discussions menées régulièrement sur les dépôts. De même, l’équipe Portfolio Management répond aux questions de la clientèle, notamment sur des décisions de placement, et lui fournit des renseignements spécifiques, évaluations de marché ou avis de spécialistes sur divers sujets, par exemple.
Je souhaite insister sur le fait que nous tenons à garantir la transparence; nous ne voulons en aucun cas être une «boîte noire». Nos clientes et clients doivent parfaitement comprendre comment leur argent est placé, quel que soit leurs connaissances en matière de finance. C’est ainsi que nous instaurons un climat de confiance et de sécurité.
