Optimiser votre retraite avec notre planification financière – BCBE

• Élaboration de deux scénarios
• Examen de votre situation (départ à la retraite ordinaire ou départ à la retraite anticipé)
• Calcul des prestations de la caisse de pension (rente et/ou capital)
• Calcul des conséquences fiscales une fois à la retraite
• Échelonnement des retraits des avoirs du 3e pilier
• Analyse de la charge financière de votre bien immobilier (y c. logement de vacances) une fois à la retraite
• Proposition de mesures pour les années suivantes
• Suivi de la mise en oeuvre du plan financier par le coach financier attitré
• Conseil relatif au mandat pour cause d’inaptitude et aux directives anticipées du patient

Retraite ordinaire

1. avec versement de la rente
2. avec versement partiel en capital
3. avec versement du capital maximal admis de la caisse de pension

Retraite anticipée

1. avec versement de la rente
2. avec versement partiel en capital
3. avec versement du capital maximal admis de la caisse de pension

• Planification de rachats dans la caisse de pension

• Prise en compte des immeubles de rendement
• Analyse de la charge financière et des prestations de prévoyance en cas de décès une fois à la retraite

• Départ à la retraite en tant que propriétaire d’entreprise (SA, Sàrl ou raison individuelle)
• Affectation des fonds issus de la vente de l’entreprise

• Poursuite de l’activité professionnelle au-delà de 64/65 ans
• Départ à la retraite progressif
• Départ à la retraite en cas d’activité professionnelle au service de plusieurs employeurs