Gestion de fortune

Une gestion de fortune qui vous correspond

Déléguez la gestion de votre patrimoine à nos spécialistes, à Berne. Notre équipe de l’Asset Management investit votre argent – dès 150 000 francs –, surveille les marchés et, si nécessaire, adapte votre portefeuille. Le suivi est personnalisé, la gestion de portefeuille, locale, et le conseil, de premier ordre. Vous avez ainsi plus de temps à consacrer à ce qui vous tient à cœur.

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Les avantages d’un mandat de gestion de fortune confié à la BCBE

Un service complet par des professionnels

Nos spécialistes en placement savent de quoi ils parlent, notamment en matière de produits durables. Vous nous déléguez vos décisions d’investissement, nous nous occupons du reste. Vous avez ainsi plus de temps à consacrer à votre famille et à vos loisirs.

Un éventail très large de compétences

Notre équipe de l’Asset Management prend chaque jour la température des marchés. Votre portefeuille est passé au crible quotidiennement et géré dans votre intérêt, conformément aux rapports sur les marchés et aux analyses macroéconomiques que rédigent nos spécialistes.

Un suivi local

Votre coach financier vous accompagne sur place dans l’un de nos sites, par téléphone ou par courriel, comme vous préférez. Conformément à notre concept de suivi, il collabore étroitement avec les gérants de portefeuille de l’Asset Management regroupés à Berne.

De justes conditions

La gestion de fortune est chez nous un service accessible à partir de 150 000 francs de patrimoine. Il est proposé aux conditions usuelles du marché. À partir d’un million de francs de patrimoine, la BCBE suggère un mandat sur mesure.

Un conseil en placement hors pair

Le magazine économique BILANZ a récompensé la BCBE pour la 18e année consécutive. En avril 2026 aussi, elle a été désignée leader de longue date en matière de qualité. Si nous sommes une partenaire fiable en matière de finances, c’est parce que nous privilégions le long terme et une optique de développement durable.

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La gestion de fortune à la BCBE: mode d’emploi

Confier son patrimoine à un tiers est une question de confiance. À la BCBE, nous mettons tout en œuvre afin de vous aider à réaliser vos objectifs de placement.

Établissement du profil de placement et de la stratégie de placement

Vous analysez votre situation financière avec votre coach financier et vous vous fixez des objectifs de placement. Sur la base de cette analyse et en fonction du risque que vous pouvez ou que vous souhaitez prendre, votre coach financier esquisse votre profil de placement et vous recommande une stratégie de placement.

Choix du type de mandat et conclusion du contrat

Vous choisissez, parmi nos différents types de mandat, celui qui correspond le mieux à votre stratégie de placement. À partir d’un patrimoine d’un million de francs, nous pouvons établir pour vous un mandat de gestion sur mesure. Une fois le contrat signé, vous nous confiez vos avoirs, que nous investissons conformément à la stratégie que vous avez choisie.

Mise en œuvre de la stratégie de placement

Votre patrimoine est à présent géré activement par notre équipe de gérants de portefeuilles. Nos spécialistes suivent l’évolution des marchés et des Bourses et vérifient que votre portefeuille est toujours en adéquation avec votre stratégie de placement. En cas de besoin, nous procédons aux adaptations nécessaires.

Reporting et communication

Vous recevez, trimestriellement ou sur demande, un rapport détaillé contenant une analyse complète de la performance. Votre coach financier discute en outre régulièrement avec vous de la performance de votre portefeuille. Si votre situation familiale ou vos besoins changent, vous pouvez lui en faire part.

 

Disclaimer: La BCBE propose, recommande et utilise ses propres instruments financiers (p. ex. fonds de placements) et/ou ceux de prestataires tiers. L’offre, la recommandation ou l’utilisation d’instruments financiers propres à la BCBE peut entraîner un conflit d’intérêts. 

Des informations détaillées sur l’utilisation des instruments financiers propres à la banque et les dispositions prises par la BCBE dans le cadre de la gestion des conflits d’intérêts sont disponibles à la page Informations et bases juridiques.  

À vos côtés pour gérer votre patrimoine

Souhaitez-vous un conseil personnalisé et complet? Nous vous accompagnons étape par étape dans la réalisation de vos objectif.

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Nos mandats de gestion de fortune

Nous visons, pour tous nos mandats de gestion de fortune, une structure de portefeuille optimale, mesurée par une série de critères tant quantitatifs que qualitatifs. Notre objectif principal est de trouver l’équilibre entre possibilités de rendement et risques.

Mandat de gestion de fortune classique de la BCBE

Dans le cadre du mandat de gestion de fortune classique de la BCBE, nous vous garantissons en tout temps des placements très diversifiés et de haute qualité. Dans le même temps, les risques de fluctuation des taux de change sont gérés activement. Nous proposons le mandat de gestion de fortune classique pour chacune des cinq stratégies de placement.

Factsheet Revenu fixe(PDF, 98,5 KB) 
Factsheet Revenu(PDF, 107,8 KB)
Factsheet Équilibre(PDF, 109,1 KB)
Factsheet Croissance(PDF, 108,5 KB)
Factsheet Gains en capital(PDF, 92,3 KB) 

Mandat de gestion de fortune à caractère durable de la BCBE

Dans le cadre du mandat de gestion de fortune à caractère durable de la BCBE, nous investissons en fonction d’exigences de durabilité strictes. Nous privilégions les entreprises qui prennent en compte des aspects économiques, écologiques et sociaux dans leurs activités. De plus, nous gérons activement les risques de fluctuation de taux de change.  Nous proposons le mandat de gestion de fortune «à caractère durable» pour chacune des cinq stratégies de placement.

Factsheet Revenu fixe(PDF, 98,6 KB)
Factsheet Revenu(PDF, 107,4 KB)
Factsheet Équilibre(PDF, 108 KB)
Factsheet Croissance(PDF, 107,4 KB)
Factsheet Gains en capital(PDF, 92,3 KB)

Mandat de gestion de fortune en francs suisses de la BCBE

Dans le cadre du mandat de gestion de fortune en francs suisses de la BCBE, nous investissons uniquement dans la monnaie helvétique. Nous proposons le mandat de gestion de fortune en francs suisses pour chacune des cinq stratégies de placement.

Factsheet Revenu fixe(PDF, 88,7 KB)
Factsheet Revenu(PDF, 90,9 KB)
Factsheet Équilibre(PDF, 90,5 KB)
Factsheet Croissance(PDF, 90,9 KB)
Factsheet Gains en capital(PDF, 77,8 KB)

Gestion de fortune: foire aux questions (FAQ)

Qu’est-ce que la gestion de fortune?

La gestion de fortune est un service financier dans le cadre duquel vous déléguez les décisions en matière de placements à des spécialistes. La BCBE investit votre fortune dans le respect de votre stratégie de placement, surveille les marchés et, si nécessaire, adapte votre portefeuille.

À qui s’adresse la gestion de fortune?

La gestion de fortune s’adresse aux investisseurs qui désirent confier le placement de leur fortune à des professionnels. Elle convient particulièrement aux personnes qui n’ont pas le temps ou l’envie de surveiller les marchés financiers, qui souhaitent suivre leur propre stratégie de placement ou qui aspirent à investir de manière structurée à long terme.

À partir de quel montant peut-on confier un mandat de gestion de fortune à la BCBE?

Il est possible de confier un mandat de gestion de fortune à la BCBE à partir de 150 000 francs déjà.

Quelle est la différence entre un mandat de gestion de fortune et un conseil en placement?

Avec un conseil en placement, vous recevez des recommandations et prenez vous-mêmes vous décisions de placement. Avec un mandat de gestion de fortune, la BCBE décide à votre place quelles transactions opérer, en fonction de la stratégie que vous avez définie au préalable.

Quels sont les avantages du mandat de gestion de fortune?

Votre fortune est investie par des professionnels, qui se chargent aussi de surveiller en continu votre portefeuille et avec qui vous définissez une stratégie conforme à vos objectifs. De plus, vous gagnez du temps, car vous n’avez pas à suivre vous-mêmes les marchés financiers.

Comment fonctionne la gestion de fortune à la BCBE?

Les spécialistes de la BCBE passent en revue vos objectifs, votre situation financière et votre propension au risque, puis définissent une stratégie de placement qui vous convient. Ils appliquent ensuite votre stratégie, surveillent votre portefeuille en continu et vous tiennent informés de son évolution.

Le mandat de gestion de fortune est-il aussi adapté aux personnes qui ne connaissent pas bien les marchés financiers?

Oui, il s’agit même de la meilleur solution, si vous ne désirez pas vous pencher longuement sur les marchés financiers, car les décisions de placement sont prises pour vous par des spécialistes.

Comment confier un mandat de gestion de fortune à la BCBE?

Il vous convient d’aborder ce sujet lors d’un entretien-conseil, durant lequel vous fixez vos objectifs et définissez votre stratégie de placement avec votre coach financier. La BCBE se charge ensuite de gérer votre fortune.

«Notre objectif: faire de vos placements une réussite.»

Marcel Rickli, coach financier key clients Emmental, Haute-Argovie, Soleure

Votre décision de nous confier la gestion de votre patrimoine nous incite à donner le meilleur de nous-mêmes, à communiquer et à être transparents.

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Tenez-vous à ce que vos placements tiennent compte de critères écologiques et sociaux en plus d’être rentables? Nous aussi! C’est pourquoi nous proposons aussi des produits soucieux du développement durable, pour les cinq stratégies de placement.

Vue d’ensemble des produits de placement

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Pas de gestion de fortune réussie sans stratégie de placement fondée sur un profil de placement individuel. Nous nous inspirons des éléments terre, eau, air, énergie et feu pour illustrer le rapport entre le rendement et le risque des différentes stratégies de placement.

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La gestion de fortune n’est pas vraiment ce que vous recherchez?

Profitez quand même des compétences de nos coachs financiers ou négociez en ligne en passant par la BCBE. Nos différentes formules de placement:

Simple exécution (execution only)

Prenez les choses en main: négociez en toute autonomie sur les principales places boursières.

Conseil en placement

Prenez vos décisions d’investissement sur la base de nos conseils.

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