Private banking: conseil financier

Pour bénéficier d'une vue d'ensemble de vos finances

Vous demandez-vous de quelle manière vous devez planifier vos finances pour votre retraite? Désirez-vous savoir si votre famille est suffisamment couverte contre d'éventuels risques? Ou cherchez-vous à en apprendre davantage au sujet du financement d'un logement? Prenez en compte votre situation financière dans son ensemble et faites appel à notre conseil financier.

Planification financière

Il est essentiel que nous ayons une vue globale de votre situation afin de pouvoir planifier vos objectifs financiers à long terme. Nos conseillers financiers travaillent en étroite collaboration avec nos spécialistes de la prévoyance et de la gestion de fortune dans le but d'obtenir les meilleurs résultats possibles. Nous avons ainsi la certitude qu'aucun aspect n'est négligé: placement des avoirs, impôts, prévoyance, planification de la retraite, droit matrimonial et droit successoral.

Vos avantages:

  • des recommandations de rachats dans la caisse de pension assortis d'avantages fiscaux
  • la présentation des conséquences financières en cas de départ à la retraite échelonné
  • la présentation des conséquences financières en cas de poursuite de l'activité professionnelle au-delà de l'âge de la retraite
  • l'optimisation de la planification financière pour les propriétaires d'une entreprise

vers la planification financière

Mandat pour cause d'inaptitude

Si vous n’êtes plus à même de vous prendre en charge ou que vous perdez votre capacité de discernement suite à un accident, à une maladie grave soudaine ou en raison de votre âge, vous devenez alors tributaire de l’aide de tiers. Le mandat pour cause d’inaptitude vous permet de régler suffisamment tôt toutes les questions d’assistance personnelle et de gestion du patrimoine, de désigner votre représentant dans les relations juridiques conformément à vos attentes et d’éviter une mise sous tutelle. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.

Planification de la retraite

Nous vous recommandons de vous faire conseiller dès vos 50 ans afin que vous prépariez au mieux votre départ à la retraite et que vous puissiez envisager cette phase de la vie avec sérénité. Plus vous vous y prenez tôt, plus l’éventail des possibilités d’optimisation est large.

Vos avantages:

  • des informations claires sur les conséquences financières d’une retraite ordinaire ou anticipée
  • la garantie de la capacité de financement de votre bien immobilier, même à la retraite
  • la présentation des avantages et des inconvénients d’un versement de l’avoir de la caisse de pension sous forme de rente ou de capital
  • des propositions de retrait de vos avoirs de prévoyance assorti d’avantages fiscaux

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Planification fiscale et successorale

Nous établissons avec vous une vue globale de votre situation financière, puis nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des possibilités d’optimisation fiscale, le règlement des questions relevant du droit matrimonial et successoral, la clarification en temps utile de votre succession et la planification de votre prévoyance personnelle. Vous et vos proches serez ainsi parfaitement préparés aux prochaines étapes de la vie.

Vos avantages:

  • une optimisation fiscale de votre revenu et de votre patrimoine
  • la coordination des mesures avantageuses sur le plan fiscal
  • une réponse concrète à vos attentes en ce qui concerne le droit matrimonial et le droit successoral
  • une planification optimale de la succession et l’ajustement de la formule choisie des points de vue fiscal et financier

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Souhaitez-vous déléguer la gestion de votre fortune?

Si vous désirez confier la gestion de votre fortune à des spécialistes, vous êtes au bon endroit: notre team Gestion de fortune s'en chargera.

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Désirez-vous gérer vous-même votre fortune?

Si vous souhaitez gérer vous-même votre fortune, notre conseil en patrimoine est fait pour vous.

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