Principales caractéristiques des instruments de fonds propres réglementaires et autres instruments TLAC (CCA)
Émetteur
| Capital-actions | Emprunt Tier 2 subordonné | ||
| 1 | Émetteur | Banque Cantonale Bernoise SA | Banque Cantonale Bernoise SA |
|---|---|---|---|
| 2 | Identifiant univoque (p. ex. CUSIP, ISIN ou Bloomberg pour les placements privés) | ISIN : CH0009691608 | ISIN: CH1148728129 |
| 3 | Droit régissant l’instrument | Droit suisse | Droit suisse |
| 3a | Moyens par lesquels le critère d’exécution figurant dans le paragraphe 13 du « term sheet TLAC » est assuré (pour les autres instruments TLAC pris en compte, soumis à un droit étranger) | N/A | Non pertinent |
Traitement réglementaire |
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| 4 | Prise en compte sous le régime transitoire de Bâle III | Fonds propres de base durs (CET1) | Fonds propres complémentaires (T2) |
| 5 | Prise en compte sous le régime post-transitoire de Bâle III | Fonds propres de base durs (CET1) | Fonds propres complémentaires (T2) |
| 6 | Éligible au niveau individuel / du groupe / individuel et groupe | Individuel | Niveau individuel |
| 7 | Type d’instrument | Titre de participation | Instrument hybride (emprunt subordonné, abandon de créance conditionnel) |
| 8 | Montant pris en compte dans les fonds propres réglementaires (en millions de CHF) | 186 400 000 | 200'000'000 |
| 9 | Valeur nominale de l’instrument (en CHF) | 186 400 000 | 200'000'000 |
| 10 | Classification comptable | Capital-actions | Emprunts et prêts des centrales d’émission de lettres de gage |
| 11 | Date initiale d’émission | 20.10.1998 | 21.01.2022 |
| 12 | Avec ou sans échéance | Sans échéance | Avec échéance |
| 13 | Date d’échéance initiale | N/A | 21.01.2032 |
| 14 | Remboursement anticipé au gré de l’émetteur (sous réserve d’accord prudentiel) | Non | Oui |
| 15 | Date du remboursement anticipé facultatif / dates relatives à un remboursement anticipé conditionnel (fiscal ou réglementaire) / montant du remboursement | N/A | Une fois le 21.1.2030 / montant entier |
| 16 | Dates de remboursement anticipé ultérieures, le cas échéant | N/A | Non pertinent |
Dividende / Coupon |
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| 17 | Dividende/coupon fixe ou variable | variable | fixe |
| 18 | Taux du coupon et indice, le cas échéant | N/A | 0,85 % par an |
| 19 | Existence d’un mécanisme de suspension des dividendes (l’absence de dividende sur l’instrument implique une renonciation au dividende sur les actions ordinaires) | Non | Non |
| 20 | Paiement d’intérêts / de dividendes totalement discrétionnaire, partiellement discrétionnaire, obligatoire | Totalement discrétionnaire | Paiement d'intérêts obligatoire |
| 21 | Existence d’un saut de rémunération (step up) ou d’une autre incitation au remboursement | Non | Non |
| 22 | Non cumulatif / cumulatif | Non cumulatif | Non cumulatif |
| 23 | Convertible / non convertible | Non convertible | Non cumulatif |
| 24 | Si convertible : seuil de déclenchement de la conversion | N/A | Non pertinent |
| 25 | Si convertible : total ou partiel | N/A | Non pertinent |
| 26 | Si convertible : taux de conversion | N/A | Non pertinent |
| 27 | Si convertible : conversion obligatoire / facultative | N/A | Non pertinent |
| 28 | Si convertible : indication du type d’instrument remis après conversion | N/A | Non pertinent |
| 29 | Si convertible : indication de l’émetteur de l’instrument remis après conversion | N/A | Non pertinent |
| 30 | Mécanisme d’abandon de créance | Non | Oui |
| 31 | En cas d’abandon de créance : critère déclenchant l’abandon | N/A | La FINMA constate risque d'insolvabilité (PONV). |
| 32 | En cas d’abandon de créance : totale / partielle | N/A | Total en cas de survenance d'un point of non-viability (PONV) |
| 33 | En cas d’abandon de créance : permanente ou temporaire | N/A | Permanent |
| 34 | En cas d’abandon temporaire de créance : description du mécanisme de recouvrement (write up) | N/A | Non pertinent |
| 34a | Type de subordination | N/A | Contractuel |
| 35 | Position dans la hiérarchie de subordination en cas de liquidation (indication du type d’instrument de rang immédiatement supérieur dans la hiérarchie de l’entité juridique concernée) | N/A | Engagements subordonnés devenant non subordonnés, rang égal aux emprunts Tier 2 ; et de rang prioritaire par rapport aux emprunts Additional Tier 1 et par rapport aux fonds propres |
| 36 | Présence de caractéristiques empêchant une pleine reconnaissance sous le régime de Bâle III | Non | Non |
| 37 | Dans l’affirmative : description de ces caractéristiques | N/A | Non pertinent |
